Content
Если вы получаете вычет не с зарплаты, а с других доходов, например, с доходов по стандартному брокерскому счету, то помните, что к дивидендам ни один из налоговых вычетов не может быть применен. Второй тип вычета финансовые специалисты называют вычетом «тип B», который оформляют только при закрытии счета и при условии, что с момента открытия счета прошло более трех лет. В этом случае весь доход за годы инвестирования можно освободить от НДФЛ.По одному счету, к сожалению, можно выбрать только один тип вычета.
Ждем ответа и денег
А по типу Б инвестор может вернуть весь налог, который он заплатил с доходов по счету, при закрытии ИИС. Для получения вычета по ИИС необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию, предоставив соответствующий пакет документов. Таким образом, одновременная подача двух документов сокращает общее время ожидания на возврат денег.
Как получить налоговый вычет по ИИС
Далее в статье мы что такое фигура двойное дно рассмотрим их, а также примеры расчета соответствующего вычета в зависимости от конкретного способа его получения. Конечно, можно подождать несколько лет и определиться, какой тип вычета наиболее вам выгоден. Однако надо учитывать при таком длительном ожидании воздействие инфляции. Также нужно помнить, что вычет по типу B разрешается получить только через три года после открытия счета.
- Инвестиционный вычет также может быть оформлен на основании результатов сделок с ценными бумагами.
- Далее выберите ваш регион (например Москва) и найдите ближайшую налоговую инспекцию — по месту жительства или регистрации.
- Если вы закрыли ИИС и не оформили заявление на вычет типа Б, с вас удержится налог на доход с продажи ценных бумаг.
- Для того чтобы воспользоваться данной возможностью, необходимо соблюсти ряд условий и выполнить определенные действия.
Вычет по ИИС как неуплата НДФЛ с инвестиционного дохода
В-третьих, исчезнут ограничения по сумме заводимых на счет средств. Так, если держать средства на ИИС 10 лет, то максимальная сумма, по которой можно будет получить налоговый вычет по НДФЛ — 30 миллионов рублей. Соответственно, при ставке 13% вернуть можно будет 3,9 миллиона рублей, а при ставке 15% — 4,5 миллиона. Можно будет получать льготы как по внесённым на счёт средствам, так и на положительные финансовые результаты от операций (тут суммируются возможности ИИС-1 и ИИС-2).
Порядок действий для получения льготы
Если перечисленной суммы подоходного налога достаточно, чтобы оформить сразу несколько типов вычетов, то можно отразить в декларации все льготы. Вычет на доход оформляется один раз при закрытии счёта после окончания минимального срока владения (3 года — для ИИС старого типа, 5 лет и более — для ИИС-3). Напоминаем, что если вы открыли счёт до 31 декабря 2023 года и уже получали по нему вычет на взнос, то вычет на доход при закрытии ИИС оформить нельзя. Вычет на доход — можно оформить только один раз, при закрытии ИИС, но не раньше, чем пройдет минимальный срок с момента его открытия. Если вы закрыли ИИС и не оформили заявление на вычет типа Б, с вас удержится налог на доход с продажи ценных бумаг. Оформить возврат налога можно только в ФНС — лично или онлайн.
Вычет на взнос — можно получать ежегодно, пока пользуетесь индивидуальным инвестиционным счетом. Но для этого нужно платить НДФЛ и ежегодно вносить деньги на ИИС, потому что вычет торговый терминал easyscalp рассчитывается из суммы пополнения счета за каждый год его действия. Если вы уже закрыли ИИС, получить упрощенный вычет на взнос можно через чат поддержки.
Как получить налоговый вычет по ИИС — пошаговая инструкция
Брокер или УК сообщит в налоговую, что инвестор пополнил ИИС, и налоговая подготовит заявление о вычете. Его надо будет подписать в личном кабинете на сайте налоговой. Начиная с 2021 года появилась возможность получения вычета по ИИС в упрощенном порядке, при котором подавать декларацию 3-НДФЛ не нужно. Не стоит закрывать ИИС до 3 лет — налоговая инспекция это увидит и аннулирует все послабления, а полученные ранее деньги потребует вернуть. Кроме основной суммы, будут начислены пени за неправомерное использование средств. Преимущество в том, что налогоплательщику не нужно совершать никаких действий, чтобы получить средства, кроме подачи заявления.
Нюансы получения
- ИИС обычно открывают с 18 лет, как и обычные брокерские счета и счета доверительного управления.
- Процесс оформления достаточно прост и интуитивно понятен.
- Если же доступ к аккаунту уже имеется – то просто загрузи все документы через соответствующий раздел сайта.
Мы рассмотрим основные шаги, которые необходимо выполнить для успешного завершения процедуры. После доверительное управление активами подготовки документов необходимо обратиться в отделение банка или воспользоваться онлайн-сервисом. Заполните заявление на возврат, указав реквизиты для перечисления средств. Проверьте правильность введенных данных, чтобы избежать задержек в обработке запроса.
Это относится только к ИИС новой конфигурации, совместить ИИС-1 или ИИС-2 с ИИС-3 не получится. После этого можно заполнять документы на вычет по ИИС. Позвонил на всякий случай и спросил про логин и пароль от личного кабинета. Мне сказали, что за ними я могу прийти в любую налоговую и что с собой для этого мне нужно взять паспорт. Если идти в отделение ФНС по месту жительства, то нужен только паспорт, а ИНН знать необязательно. Во-вторых, появится возможность открывать не один инвестсчёт, а целых три.
Весь налог, внесенный в казну работодателем за сотрудника, будет возвращен на ИИС, если соблюдать все условия брокерского договора. Некоторым категориям граждан тип «А» недоступен из-за данной особенности. Льготой не могут воспользоваться пенсионеры, безработные, индивидуальные предприниматели на УСН и другие лица, не уплачивающие подоходный сбор. Данный раздел поможет разобраться в процессе оформления налоговых льгот, связанных с инвестиционными счетами.
Это налоговый вычет, который предоставляется при внесении денег на индивидуальный инвестиционный счёт, а также при получении доходов от торговли на бирже через ИИС. В статье мы рассмотрим, как оформить налоговый вычет типа А — когда вы можете фактически получить деньги себе на счет. Подробную инструкцию о том, как это сделать, составил для «РБК Инвестиций» частный инвестор, автор телеграм-канала « Инвестиции на диване» Алексей Чечукевич. Откройте индивидуальный инвестиционный счёт в Альфа-Банке, чтобы инвестировать с выгодой и получать налоговые вычеты. Пройдите наш курс по инвестициям для новичков, чтобы понимать, как работает рынок и как покупать акции с умом. Специалист добавил, что для выбора типа А нужно пополнить счет и до 31 декабря следующего года отправить документы в налоговую.